По данным Inbusiness.kz со ссылкой на правовую статистику Генеральная прокуратура Республики Казахстан, за период с марта 2025 по февраль 2026 года зарегистрировано 113 правонарушений по статье 640 КоАП РК.

Это уже не редкость. Это устойчивая практика привлечения к ответственности.

И в большинстве случаев предприниматели не планировали нарушать закон — они просто «упростили процесс».

Статья 640 КоАП РК: что изменилось в 2025–2026 годах

С 13 марта 2025 года ответственность расширена.

Теперь наказание предусмотрено не только за передачу своей ЭЦП,
но и за использование чужой подписи, даже если это происходило внутри одной компании и «по согласованию».

Дополнительно увеличен срок давности привлечения к ответственности по ряду правонарушений в сфере ЭЦП и персональных данных.
Это означает, что проверка может коснуться эпизодов прошлых лет.

Какой штраф за передачу ЭЦП в 2026 году?

Часть 5 статьи 640 КоАП РК — незаконная передача ключа ЭЦП.

При МРП 4 325 тенге:

• Физическое лицо — 10 МРП (43 250 ₸)

• Должностное лицо / малый бизнес / НКО — 15 МРП (64 875 ₸)

• Средний бизнес — 30 МРП (129 750 ₸)

• Крупный бизнес — 150 МРП (648 750 ₸)

Передача бухгалтеру, тендерному специалисту или помощнику — формально уже состав правонарушения.

Что будет за использование чужой ЭЦП?

Часть 6 статьи 640 КоАП — использование чужого ключа.

Штрафы в 2026 году:

• от 50 до 200 МРП

• от 216 250 ₸ до 865 000 ₸

Даже если владелец подписи дал согласие — ответственность всё равно наступает.

Сколько дел реально возбуждают?

За март 2025 – февраль 2026:

• 76 фактов незаконной передачи

• 28 фактов использования чужой подписи

• всего 113 дел

Для сравнения:

• 2015–2018 годы — 15 дел

• 2019 год — 52 дела

Рост очевиден.

Типичный сценарий, который становится проблемой

Директор передаёт ЭЦП бухгалтеру:

«Подписывайте отчётность, чтобы я не отвлекался».

Через несколько месяцев:

• подписывается договор

• подаётся заявление

• совершается регистрационное действие

О котором директор узнаёт уже постфактум.

Юридически всё считается его волеизъявлением.

И ключевая фраза в таких ситуациях звучит так: «Вы же подписали».

Почему ЭЦП — это не просто файл

ЭЦП приравнена к собственноручной подписи.

Это означает:

• сделки имеют юридическую силу

• налоговые документы считаются поданными

• регистрационные действия — совершёнными

И если подпись использована для мошенничества, подлога или злоупотребления — административное дело может перерасти в уголовное.

Как выявляют передачу или использование чужой ЭЦП?

Нарушения выявляются через:

• материалы уголовных дел

• жалобы

• служебные проверки

• анализ логов eGov

Фиксируется:

• устройство

• регион

• время входа

• массовая подпись за разных лиц

• нетипичная активность

Это не «тотальная слежка», а анализ в рамках других проверок.

Как аннулировать ЭЦП в Казахстане при подозрении на передачу

Если есть риск компрометации, действовать нужно сразу.

Юридически это называется отзыв сертификата ключа ЭЦП.

Что сделать немедленно

1. Прекратить использование подписи.
2. Не входить в гос-порталы и банковские системы.
3. Не подписывать новые документы.
4. Сменить пароль к хранилищу ключей (если есть доступ).

Смена пароля не заменяет отзыв сертификата.

Как отозвать ЭЦП

Сертификат отзывает удостоверяющий центр, который его выдал — чаще всего НУЦ РК.

Шаг 1. Подать заявление

Через портал НУЦ РК или лично через ЦОН.

Шаг 2. Указать причину

«Подозрение на передачу / компрометацию ЭЦП».

Шаг 3. Проверить статус

Убедиться, что сертификат внесён в реестр отозванных.

С момента отзыва новые операции считаются недействительными.

Что дополнительно сделать

• Уведомить банк

• Проверить операции в eGov и налоговых системах

• Зафиксировать подозрительные действия

• При необходимости — обратиться в правоохранительные органы

• Выпустить новую ЭЦП с ограниченным доступом

Часто задаваемые вопросы

Можно ли передавать ЭЦП бухгалтеру?
Нет.

Если директор разрешил — это нарушение?
Да.

Старые документы действуют после отзыва?
Да, отзыв действует только на будущие операции.

Можно ли “внутри компании” использовать одну подпись?
Нет, даже если это удобно.

Почему это важно именно сейчас

Большинство предпринимателей нарушают правила не из злого умысла,
а из желания упростить процессы.

Но в 2026 году правоприменительная практика изменилась.

И главная проблема в том, что предприниматель узнаёт о нарушении уже в момент проверки, спора или уголовного дела.

Главный вывод

Передача ЭЦП «для удобства» — это не организационный вопрос.
Это зона юридической ответственности.

Если вы не уверены:

• кто имеет доступ к ключам,

• где они хранятся,

• кто и когда подписывает документы,

— это уже риск.

В вопросах электронной подписи лучше один раз выстроить систему,
чем потом доказывать, что «вы не подписывали».

Получить консультацию можно через форму на главной странице или по телефону.

Хотите быть в курсе самых актуальных новостей бизнеса и изменений в законодательстве? Подписывайтесь на наш Telegram-канал и получайте важную информацию первыми!

Сообщение Ответственность за передачу ЭЦП в Казахстане в 2026 году: штрафы, реальные риски и как аннулировать подпись появились сначала на SD Legal PRO.

В этой статье мы разберём, какие нормативные изменения происходят, какие риски появляются и на что бизнесу стоит обратить внимание уже сейчас, чтобы избежать нарушений и штрафов.

Почему бизнесу критично следить за законами об ИИ

ИИ-системы активно применяются в HR, финансах, логистике, маркетинге и госсекторе. Алгоритмы принимают решения, обрабатывают персональные и биометрические данные, влияют на клиентский опыт и бизнес-процессы.

При этом юридическая ответственность возрастает:

• Утечка персональных данных влечёт административные и гражданские последствия;
• Отсутствие объяснения логики решений ИИ может привести к жалобам и судебным разбирательствам;
• Использование чувствительной информации без согласия нарушает закон о персональных данных.

В 2025 году Казахстан делает важный шаг — внедряет специализированное законодательство об искусственном интеллекте. Это не просто поправки, а переход к системному регулированию ИИ.

Какие законы уже регулируют ИИ в Казахстане?

Закон «Об информатизации» (в редакции 2023–2025 гг.)

• Вводит понятия «интеллектуальный робот», «национальная платформа ИИ»;
• Обязывает операторов ИИ-систем информировать пользователей об алгоритмах;
• Устанавливает требования к прозрачности и защите данных при автоматизированной обработке.

Закон «О персональных данных и их защите» (действует с 2013 года, планируются изменения в 2025)

• Обработка данных возможна только с согласия субъекта (письменного или через eGov);
• Субъект данных имеет право:
  • знать цели и источники обработки;
  • требовать удаления или изменения данных;
  • получить компенсацию при нарушении прав;
• Операторы обязаны:
  • минимизировать сбор данных;
  • обеспечивать безопасность хранения и передачи;
  • уничтожать данные по достижении цели.

Что меняется: законопроект «Об искусственном интеллекте» (2025)

В 2025 году в Мажилис внесён новый законопроект, который детализирует правовые рамки работы с ИИ. Ниже — семь ключевых нововведений, которые должен учитывать бизнес:

1. Правовые принципы использования ИИ

• Законность и прозрачность;
• Приоритет прав человека над интересами технологии;
• Обязательная объяснимость решений алгоритмов.

2. Запрет опасных практик

• Обработка биометрических данных из соцсетей и видео без согласия;
• Определение эмоций или поведения без уведомления;
• Автономные ИИ-системы, полностью исключающие участие человека;
• Классификация пользователей по лицу, взглядам или поведенческим признакам.

3. Классификация ИИ по уровням риска

• Высокий риск — здравоохранение, госуслуги, безопасность;
• Средний риск — маркетинг, рекрутинг;
• Низкий риск — аналитика, автоматизация внутренней деятельности;
• При обнаружении угроз — эксплуатация может быть приостановлена.

4. Ужесточение требований к защите данных

• Обязательное документирование алгоритмов и источников данных;
• Прозрачность и информирование пользователей;
• Обработка только при наличии законного основания и согласия.

5. Новая терминология и права пользователей

• Вводится понятие «автоматизированной обработки персональных данных»;
• Субъекты данных получают право возражать против решений, принятых ИИ;
• Компании обязаны объяснять логику работы ИИ.

6. Повышение ответственности бизнеса

• Планируется введение уголовной и административной ответственности за нарушения, включая масштабные утечки;
• Ответственность распространяется и на подрядчиков, которые обрабатывают данные от имени компании.

7. Национальная платформа ИИ

• Государство создаёт централизованную платформу для обучения и внедрения ИИ-систем;
• Все участники будут обязаны соблюдать единые технологические и правовые стандарты.

Что бизнесу нужно сделать уже сейчас?

Чтобы соответствовать новому законодательству и избежать рисков, рекомендуется предпринять следующие шаги:

1. Аудит ИИ-систем и процессов обработки данных

Определите, используются ли персональные или биометрические данные;
Оцените степень автоматизации и уровень риска.

2. Обновление правовой документации

Подготовьте согласия на обработку персональных данных, внутренние регламенты, политику конфиденциальности, пользовательские соглашения.

3. Проверка договоров с подрядчиками

Обеспечьте юридические гарантии: ответственность за обработку данных, требования к защите и хранению.

4. Обучение сотрудников

Важно обучить как юридическую, так и техническую команду правилам законного обращения с ИИ-системами и данными.

5. Юридическая оценка текущих решений

Проверьте, соответствуют ли текущие процессы будущим требованиям законодательства. Это особенно важно в ИТ, маркетинге, HR, логистике и финтехе.

Тема искусственного интеллекта и защиты персональных данных становится не только актуальной, но и юридически чувствительной. Казахстан переходит к более строгому и структурному регулированию, а значит, бизнесу важно уже сегодня адаптироваться под новые реалии.

Юридическая компания «SD Legal Pro» внимательно отслеживает изменения законодательства в области ИИ, цифровизации и персональных данных. Мы уже сопровождаем проекты в ИТ, финтехе, логистике и HR, включая разработку политики конфиденциальности, аудит обработки данных и правовое оформление ИИ-решений.

Внимание к этим вопросам сегодня — это не просто соответствие закону, а инвестиция в устойчивость бизнеса завтра.

Примечание: информация представлена по состоянию на июль 2025 г. и не является юридической консультацией. За актуальными рекомендациями обращайтесь к специалистам.

Хотите быть в курсе самых актуальных новостей бизнеса и изменений в законодательстве? Подписывайтесь на наш Telegram-канал и получайте важную информацию первыми!

Сообщение Искусственный интеллект и защита персональных данных в Казахстане: 7 ключевых изменений, которые должен знать бизнес в 2025 году появились сначала на SD Legal PRO.

Это больше не работает.

С 2025 года даже одно движение без регистрации, лицензии или уведомления — и вы в зоне риска.
Если при этом вы получили доход от 7,6 млн ₸ (2000 МРП) — это уголовное преступление по статье 214 УК РК.

Что такое незаконное предпринимательство?

Это когда вы ведёте бизнес, но:

• не зарегистрированы как ИП или ТОО;
• не получили обязательную лицензию или разрешение (например, для МФО, обменника, коллекторской компании, лаборатории);
• занимаетесь деятельностью, которая прямо запрещена законом.

И если при этом вы заработали «много» — на вас уже может смотреть не налоговая, а уголовное следствие.

Как регулируется это по закону?

С 2025 года действует обновлённая редакция статьи 214 Уголовного кодекса РК, которая звучит так:

Незаконное предпринимательство, банковская, микрофинансовая или коллекторская деятельность без регистрации или лицензии, если это привело к крупному ущербу или большому доходу.

То есть, всё просто: если вы не оформили бизнес, и заработали много — вам может грозит уголовная  ответственность вплоть до 5 лет тюрьмы с конфискацией имущества.

Какие наказания по статье 214 УК РК предусмотрены?

Часть 1 статьи 214 УК РК, если:
– вы работали без ИП/ТОО или лицензии;
– получили доход или нанесли ущерб от 2000 МРП:

• Штраф до 7,6 млн ₸
• Исправительные работы
• Ограничение свободы до 2 лет
• Лишение свободы до 2 лет
• Конфискация

Часть 2 статьи 214 УК РК, если:
– действия совершены группой;
– повторно;
– доход превышает 10 000 МРП:

• До 5 лет лишения свободы
• Обязательная конфискация
• Запрет на деятельность

Текущая редакция статьи 214 УК РК доступна на официальном сайте adilet.zan.kz 

Разъяснения Конституционного Суда РК, уточняющие, как действует примечание к статье (в частности — можно ли избежать уголовной ответственности при добровольном возмещении ущерба), опубликованы на Gov.kz 

Что считается крупным доходом?

В 2025 году 2 000 МРП = 7 650 000 тенге.
Если ваш незаконный бизнес дал вам доход хотя бы на эту сумму — уже есть состав преступления. Неважно, была ли прибыль или только оборот.

Важно: если не было дохода или ущерба на эту сумму — это ещё не уголовка, а административное правонарушение (штраф по КоАП).

Есть ли шанс избежать уголовной ответственности?

Да, если:

– вы впервые совершили правонарушение,
– возместили ущерб добровольно,
– нет признаков групповой или организованной схемы,

→ уголовное дело может быть прекращено по примечанию к статье.

Но: если вы просто заработали деньги без регистрации (и ущерба никому не нанесли), это не освобождает от ответственности.

Частые ошибки, из-за которых заводят дело

• Бизнес «на физлице»: принимают деньги на Kaspi, но оформляться не спешат
• Онлайн-обмен криптовалют: без регистрации и лицензии
• Выдача микрозаймов без статуса МФО
• Коллекторская деятельность без разрешения
• Продажа алкоголя/табачных изделий без акциза
• Обнал и вывод денег через номинальные ТОО

Примеры из практики вы можете почитать в нашем Telegram-канале

Мы регулярно разбираем живые кейсы, которые дошли до суда:

– Как подросток провёл 5,6 млрд ₸ через крипту и получил срок
– Как семейная пара создала обменник и оказалась в колонии
– Как «простой цех» без акцизов обернулся уголовным делом

Смотреть кейсы и не наступить на чужие грабли

Почему опасно игнорировать регистрацию?

• Реальная уголовная ответственность
• Заморозка счетов и арест имущества
• Судимость и запрет на дальнейшую деятельность
• Проблемы при получении лицензий, кредитов, участии в тендерах
• Потеря партнёров и доверия контрагентов

Как работать легально и не попасть под статью?

• Зарегистрируйте бизнес (ИП или ТОО) — это быстро и недорого (Пошаговая инструкция по регистрации компании в Казахстане)
• Получите лицензию — если работаете в финансах, строительстве, образовании, медицине
• Ведите деятельность прозрачно — особенно, если работаете через соцсети или принимаете переводы
• Сдавайте отчётность, даже если «нулевка»
• Работайте не через «друзей», а на себя

Что делать, если уже начали бизнес без регистрации?

Не тяните. Чем дольше вы работаете в тени, тем выше риск попасть под уголовную статью.

Если вы:
– получаете крупные переводы;
– ведёте активную рекламную деятельность;
– не уверены, нужна ли вам лицензия;

Проконсультируйтесь с юристом. Мы поможем разобраться и выйти в легальное поле без последствий.

Незарегистрированный бизнес — не просто ошибка. С 2025 года за это можно получить до 5 лет лишения свободы.

Но есть решение: вовремя оформить ИП или ТОО, понять, нужна ли лицензия, и сдать «нулевки», если только начали.

Нужна помощь?

«SD Legal PRO» — команда юристов и бухгалтеров для малого и среднего бизнеса. Помогаем:

• зарегистрировать ИП и ТОО
• оформить лицензии
• проверить риски
• защититься, если уже возникли проблемы

Оставьте заявку — и мы подскажем, как действовать в вашей ситуации.

Хотите быть в курсе самых актуальных новостей бизнеса и изменений в законодательстве? Подписывайтесь на наш Telegram-канал и получайте важную информацию первыми!

Сообщение Уголовная ответственность за бизнес без регистрации — разбор статьи 214 УК РК простыми словами появились сначала на SD Legal PRO.

Разбираем пять главных причин блокировки, права бизнеса и что делать если это уже случилось.

Кто и на каком основании может заблокировать счёт бизнеса в Казахстане?

Блокировка — не всегда одно и то же. По характеру она бывает разной, и от этого зависят действия.

1. Профилактическая — банк временно приостанавливает операции при проверке клиента в рамках KYC/AML-процедур. Основание — внутренние правила комплаенса. Банк обязан по запросу письменно объяснить причину и указать перечень документов для снятия ограничений.

2. Процессуальная — по решению налоговой (КГД) или судебного исполнителя. Налоговая применяет обеспечительные меры при выявлении задолженности или в рамках проверки — основание Налоговый кодекс РК. Судебный исполнитель арестовывает счёт на основании исполнительного документа в рамках Закона РК об исполнительном производстве. Блокировка может быть частичной (ограничение отдельных операций) или полной.

3. Административная — по решению Агентства по регулированию и развитию финансового рынка РК или органов финансового мониторинга при подозрении в легализации доходов. Основание — Закон РК «О противодействии легализации (отмыванию) доходов».

В автоматизированных случаях уведомление может последовать уже после приостановления операций, а не до. Именно поэтому важно регулярно мониторить налоговый кабинет, а не узнавать о проблеме от поставщика, которому не прошёл платёж.

Причина 1. Дробление бизнеса

Регистрировать несколько ИП или ТОО на родственников и сотрудников, чтобы оставаться в рамках упрощённого режима — распространённая практика. Налоговые органы квалифицируют её как искусственное дробление и объединяют компании для целей налогообложения.

Контрольные индикаторы, по которым налоговая выявляет дробление: единый управляющий центр для нескольких юрлиц; общая бухгалтерия, персонал или производственные мощности; связанные юрлица без документально подтверждённой хозяйственной самостоятельности; перераспределение выручки между структурами для удержания в рамках лимитов.

Итог: пересчёт налоговых обязательств как для единой компании, доначисление налогов, пени, штрафы, блокировка счетов всей группы.

Законная альтернатива — юридически и фактически обоснованная бизнес-структура: разделение функций, отдельные договоры, самостоятельные бухгалтерии, реальная хозяйственная деятельность каждого юрлица. Это требует грамотного структурирования с участием юриста и налогового консультанта.

Причина 2. Зарплаты «в конверте»

Налоговая сверяет фонд оплаты труда с отчислениями в пенсионный фонд, ОСМС и данными по транзакциям через банки. Расхождения автоматически попадают в зону проверки.

Защита: регулярно сверяйте ведомости с реальными отчислениями, сдавайте достоверную отчётность, храните кадровые документы. При оптимизации ФОТ, только законные инструменты: гражданско-правовые договоры с физлицами, привлечение сотрудников со статусом ИП, выплата дивидендов. Каждый инструмент требует корректного оформления.

Причина 3. Работа с лжепредприятиями

Сделки с фиктивными поставщиками — компаниями без реальных активов, сотрудников и оборудования. Налоговые органы ведут реестр лжепредприятий и регулярно его обновляют.

Как проверить контрагента до сделки: проверьте на kgd.gov.kz и egov.kz; запросите свидетельство о регистрации, лицензии, документы подтверждающие реальную деятельность; позвоните на контактный телефон; сверьте юридический адрес — съездите или проверьте через карты; сверьте ЭСФ с фактическими документами поставки.

Итог при работе с лжепредприятием: сделки признаются фиктивными, вычеты по НДС аннулируются, налог доначисляется со штрафами, счёт блокируется. При доказанном умысле и крупном размере — уголовная ответственность по Уголовному кодексу РК.

Причина 4. Неактивные компании без ликвидации

Компания зарегистрирована, не работает, отчётность не сдаётся. Налоговые органы расценивают такие структуры как потенциально используемые в схемах.

Последствия: зона высокого риска, блокировка счёта даже без текущей активности, штрафы за непредставление отчётности, принудительная ликвидация по решению органа.

Решение: неактивные компании нужно либо ликвидировать, либо перевести в режим приостановления деятельности в установленном законом порядке. Подробнее о процедуре читайте в статье «Ликвидация ТОО в Казахстане: пошаговое руководство».

Причина 5. Несоответствие налоговому режиму

Превышение лимитов упрощённого режима, несвоевременная постановка на учёт по НДС, расхождение между декларируемой налоговой базой и банковскими поступлениями — всё это триггеры для автоматической проверки.

Итог: перерасчёт налогов за весь период несоответствия, штрафы, пени, блокировка счёта. Своевременный пересмотр налогового режима — обязанность, а не опция. При приближении к лимитам — консультируйтесь с бухгалтером заранее, а не после превышения.

Что делать, если счёт уже заблокировали: пошаговый план

Шаг 1. Запросите письменное обоснование у банка. Банк обязан по запросу письменно указать основание приостановления операций, инициатора и перечень документов для снятия блокировки. Зафиксируйте дату запроса и ответа.

Шаг 2. Проверьте налоговый кабинет. Сделайте скриншоты уведомлений, проверьте данные по расчётам и платежам. При наличии задолженности — оплатите или подайте заявление о рассрочке. При несогласии с доначислением — подайте жалобу в КГД в установленные сроки.

Шаг 3. Подготовьте пакет документов. Для банка/финмониторинга: контракты, товарно-транспортные документы, платёжные поручения, документы по контрагентам (договоры, подтверждение реальной деятельности), обоснование экономической целесообразности операций.

Шаг 4. При блокировке по исполнительному документу — запросите копию исполнительного документа у судебного исполнителя. Предложите график погашения или мировое соглашение. Параллельно оцените основания для оспаривания самого решения суда.

Шаг 5. При отсутствии законных оснований — обжалуйте. Действия банка — через Агентство по регулированию и развитию финансового рынка РК. Действия налоговой — в административном порядке через КГД или в административный суд в порядке АППК РК. Можно ходатайствовать о временном снятии обеспечительных мер до решения по существу.

Шаг 6. Зафиксируйте убытки. Рассчитайте и задокументируйте убытки от блокировки: штрафы поставщикам, пени по зарплате, упущенная выгода. Это понадобится если будете взыскивать убытки от незаконных действий органов.

Если блокировка связана с налоговым спором — SD Legal Pro сопровождает обжалование решений КГД и представляет интересы бизнеса в административных судах. Подробнее на странице представительства в суде.

Можно ли просто открыть счёт в другом банке?

Формально — да. Но при наличии налоговой задолженности КГД вправе направить инкассовые поручения во все банки, где у компании есть счета. Новый счёт быстро попадёт под те же ограничения. Открытие нового счёта — временная мера, а не решение проблемы. Устраняйте первопричину параллельно.

Чек-лист: как снизить риск блокировки счёта

1. Проверьте структуру бизнеса на признаки дробления с точки зрения налоговых органов.
2. Убедитесь, что все сотрудники оформлены официально и отчисления соответствуют реальным выплатам.
3. Проверяйте контрагентов через kgd.gov.kz и egov.kz перед каждой крупной сделкой.
4. Закройте или приостановите неактивные компании в установленном порядке.
5. Сверяйте обороты с лимитами налогового режима — готовьтесь к переходу заранее.
6. Мониторьте налоговый кабинет регулярно — реагируйте на уведомления в установленные сроки.
7. Если работаете с иностранными контрагентами — поддерживайте полный пакет документов по каждой сделке.
8. Если счёт заблокировали или хотите проверить риски заранее — напишите нам. Разберём ситуацию и предложим конкретные шаги.

Часто задаваемые вопросы

1. Почему налоговая блокирует счёт без предупреждения?

Автоматизированные системы КГД реагируют на выявленные нарушения немедленно. В ряде случаев уведомление поступает уже после приостановления операций, а не до. Именно поэтому важно регулярно мониторить налоговый кабинет, а не реагировать по факту.

2. Как быстро снимают блокировку счёта в Казахстане?

При погашении налоговой задолженности блокировка, как правило, снимается оперативно, но конкретные сроки зависят от внутренних процедур банка и регламентов КГД. При оспаривании решения сроки зависят от процедуры обжалования.

3. Могут ли заблокировать счёт за чужие долги?

Да, если вы являетесь поручителем или аффилированным лицом должника. Также счёт может быть арестован по обеспечительным мерам в рамках судебного спора, если суд признал вас связанным с должником.

4. Что делать, если банк заблокировал счёт по собственной инициативе?

Запросите письменное обоснование и перечень документов для разблокировки. Подготовьте документы подтверждающие законность операций и направьте в службу комплаенса банка. Если банк отказывает без оснований, обжалуйте через Агентство по регулированию и развитию финансового рынка РК или в судебном порядке. Банк не вправе бессрочно блокировать счёт без законных оснований.

5. Можно ли работать, если один счёт заблокирован?

Формально можно открыть счёт в другом банке. Но при системной проблеме с налоговой новый счёт быстро попадёт под те же ограничения, КГД вправе направить требования во все банки. Устраняйте первопричину, а не только открывайте новые счета.

6. Грозит ли уголовная ответственность за ошибки приведшие к блокировке?

В большинстве случаев — административная ответственность. Уголовная наступает при доказанном умысле и крупном размере: системное использование лжепредприятий, сознательное уклонение от налогов, легализация доходов — соответствующие статьи УК РК. Если налоговая выявила признаки умысла, материалы передаются в финансовую полицию.

7. Куда жаловаться, если банк незаконно заблокировал счёт?

В Агентство по регулированию и развитию финансового рынка РК — регулятор банковского сектора. Также можно обратиться с административным иском в суд в порядке АППК РК. Параллельно направьте официальную претензию в банк с требованием письменного обоснования и сроков разблокировки.

Больше ценной информации для бизнеса в нашем Telegram-канале

Сообщение Блокировка банковского счёта в Казахстане: почему блокируют и как защитить бизнес появились сначала на SD Legal PRO.

Согласно статье 214 Уголовного кодекса Республики Казахстан (УК РК), за такое нарушение предусмотрены штрафы, исправительные работы, конфискация имущества и даже лишение свободы.

С 5 апреля 2025 года вступают в силу новые изменения в законодательстве, которые вводят дополнительные наказания и расширяют ответственность за незаконную предпринимательскую деятельность.

1. Что считается незаконным предпринимательством?

Основные признаки незаконного предпринимательства:

• Ведение бизнеса без регистрации ИП или ТОО.
• Осуществление деятельности без лицензии, если она требуется (банковская деятельность, медицина, строительство и др.).
• Сокрытие доходов или использование нелегальных схем налогообложения.
• Фальсификация документов или подача ложных сведений при регистрации.

Важно! Если доход от нелегального бизнеса превышает 2 000 МРП, наступает уголовная ответственность.

2. Какие наказания предусмотрены за незаконную предпринимательскую деятельность?

Согласно новым изменениям в статье 214 УК РК, за незаконное предпринимательство предусмотрены разные меры наказания, в зависимости от тяжести правонарушения.

— Незаконное предпринимательство с крупным ущербом (Часть 1 статьи 214 УК РК)

Если незаконная деятельность причинила крупный ущерб, возможны следующие наказания:

• Штраф до 2 000 МРП (примерно 7 млн тенге в 2025 году).
• Исправительные работы в том же размере.
• Привлечение к общественным работам (до 600 часов).
• Ограничение свободы (до 2 лет).
• Лишение свободы до 2 лет с конфискацией имущества или без неё.

Новое в 2025 году: С 1 сентября 2025 года общественные работы станут новым видом наказания не только за уголовные преступления, но и за административные правонарушения.

— Незаконное предпринимательство с особо крупным доходом или в составе группы (Часть 2 статьи 214 УК РК)

Если незаконная деятельность принесла особо крупный доход или была совершена организованной преступной группой, наказание ужесточается:

• Штраф до 5 000 МРП.
• Исправительные работы в том же размере.
• Привлечение к общественным работам (до 1 200 часов).
• Ограничение свободы до 5 лет.
• Лишение свободы до 5 лет с конфискацией имущества.

Вывод: Если бизнес ведётся без регистрации и приносит значительный доход, предприниматель рискует получить реальный срок заключения и потерять имущество.

3. Как избежать уголовной ответственности за незаконное предпринимательство?

Чтобы вести бизнес законно, предпринимателям необходимо соблюдать несколько ключевых требований.

1. Официально зарегистрировать бизнес

• Открыть ИП или ТОО через eGov или ЦОН.
• Выбрать подходящую систему налогообложения (УСН, ОУР).

2. Оформить необходимые лицензии

Некоторые виды деятельности обязательно требуют лицензирования.

Лицензия нужна для:

• Финансовых услуг (банки, МФО, лизинговые компании).
• Строительства и проектирования.
• Медицины и фармацевтики.
• Частной охранной деятельности.

 Работа без лицензии = уголовная ответственность.

 3. Соблюдать налоговое законодательство

• Официально оформлять сотрудников.
• Своевременно подавать налоговую отчётность.
• Не скрывать доходы.

Если налоговые органы обнаружат сокрытие доходов, может быть возбуждено уголовное дело.

4. Консультироваться с юристом

• Юристы помогут проверить законность бизнеса.
• Помогут правильно оформить документы и избежать ошибок.

Совет: Если вы только начинаете бизнес, лучше заранее получить юридическую консультацию, чтобы избежать проблем с законом.

4. Чем отличается уголовная и административная ответственность?

Если предприниматель работает без регистрации, но доход не превышает 2 000 МРП, наказание будет административным (КоАП РК, статья 463).

Штраф за отсутствие регистрации ИП или ТОО:

• Физические лица – 15 МРП (около 46 000 тенге).
• Юридические лица (ТОО) – 150 МРП (589 800 тенге).

Штраф за работу без лицензии:

• До 100 МРП, если деятельность не нанесла значительного ущерба.
• Конфискация имущества и приостановление деятельности при повторных нарушениях.

Итог:

• Если доход до 2 000 МРП – административный штраф.
• Если доход выше 2 000 МРП – уголовное наказание.

5. Часто задаваемые вопросы (FAQ)

1. Можно ли избежать уголовного наказания, если я зарегистрирую бизнес после нарушения?

Нет. Если факт незаконного предпринимательства выявлен, регистрация не отменяет штрафы и уголовное преследование.

2. Если я оказываю услуги без регистрации, что мне грозит?

• До 2 000 МРП – административный штраф.
• Более 2 000 МРП – уголовная ответственность.

3. Что делать, если меня обвиняют в незаконном предпринимательстве?

• Обратиться к адвокату.
• Проверить, действительно ли сумма дохода превышает 2 000 МРП.
• Доказать, что деятельность велась в рамках закона.

4. Можно ли вести бизнес без регистрации по патенту?

Только для определённых видов деятельности (мелкие бытовые услуги, фриланс).

5. Кто контролирует незаконное предпринимательство?

Налоговые органы, прокуратура, полиция.

С 5 апреля 2025 года в Казахстане ужесточается уголовная ответственность за незаконное предпринимательство.

Что важно знать предпринимателям?

•  Официальная регистрация бизнеса – обязательна.
•  Лицензия требуется для многих сфер деятельности.
• Если доход от незаконного бизнеса превышает 2 000 МРП – уголовная ответственность неизбежна.

Хотите проверить, законно ли ведёте бизнес?

Юристы «SD Legal PRO» помогут вам оценить риски, оформить документы и защитить ваш бизнес от штрафов и уголовной ответственности.

Оставьте заявку – и получите бесплатную консультацию!

Хотите быть в курсе самых актуальных новостей бизнеса и изменений в законодательстве? Подписывайтесь на наш Telegram-канал и получайте важную информацию первыми!

Сообщение Незаконное предпринимательство в Казахстане: уголовная ответственность с 2025 года появились сначала на SD Legal PRO.