Блокировка банковского счёта в Казахстане в 2025 году: 5 ошибок бизнеса, которые приведут к проблемам

В 2025 году риск блокировки банковского счёта в Казахстане для бизнеса вырос кратно. Налоговые органы, финмониторинг, автоматические системы оценки рисков работают как единый механизм — выявляя нарушения и мгновенно реагируя.

Если ваш бизнес попадает в зону риска, счёт могут заблокировать буквально за сутки.

 

В этой статье — 5 распространённых ошибок предпринимателей, которые ведут к блокировке банковского счёта, штрафам и даже уголовным делам.

 

Ошибка №1. Дробление бизнеса — причина блокировки банковского счета в 2025 году

Регистрировать несколько ИП или ТОО на родственников и сотрудников, чтобы снизить налоги — привычная схема для Казахстана последних лет. Но с 2025 года такие действия трактуются как искусственное дробление бизнеса.

🚩 Признаки дробления:

• Один управляющий центр.
• Общая бухгалтерия и персонал.
• Связанные юрлица без реальной самостоятельности.

 

Итог: налоговая объединяет компании, пересчитывает налоги, доначисляет пени и штрафы, инициирует блокировку банковского счёта.

 

Как избежать: создать юридически обоснованную бизнес-структуру с консультантами, работающими в рамках закона.

 

О том, как влияет риск на участие в тендерах, читайте в статье: «Финансовая устойчивость в госзакупках»

 

Ошибка №2. Зарплаты «в конверте»

Неофициальные выплаты зарплаты остаются одной из самых частых причин блокировки счетов и доначислений налогов в Казахстане.

🚩 Риски:

• Контроль фонда оплаты труда (ФОТ).
• Проверка платежей через банки.
• Сравнение соцвзносов с фактическими доходами.

Итог: начисление налогов, штрафы, возможная блокировка банковского счёта.

 

Как избежать: легально оптимизировать ФОТ через правильное оформление сотрудников, использование статуса ИП, выплату дивидендов.

В гайде «Как вести бизнес легально и платить меньше налогов в 2025 году» мы подробно разбираем рабочие схемы оптимизации ФОТ  👉 Напишите слово «ГАЙД» в WhatsApp

Ошибка №3. Работа с лжепредприятиями

Сделки с фиктивными поставщиками без активов, сотрудников и оборудования — прямой путь к проблемам.

🚩 Признаки:

• Отсутствие реальных операций.
• «Однодневки» в качестве подрядчиков.
• Несоответствие данных в электронных счетах-фактурах.

Итог: признание сделок фиктивными, аннулирование вычетов, доначисления НДС, блокировка банковского счёта.

 

Как избежать: тщательно проверяйте всех контрагентов через kgd.gov.kz и внутренние регламенты комплаенса.

Ошибка №4. Спящие и неактивные компании

Наличие компаний без деятельности, офиса, оборотов и персонала сигнализирует о возможных нарушениях.

Итог: попадание в зону высокого риска, блокировка счёта даже без текущей активности.

 

Как избежать: закрывать или консервировать неактивные юрлица, формировать актуальную и прозрачную структуру бизнеса.

Ошибка №5. Ошибочный налоговый режим

Переход за лимиты упрощённой системы, несоответствие налоговой нагрузке — это сигналы для проверки.

🚩 Например:

• Рост оборотов при сохранении патента.
• Несоответствие налоговой базе и фактическим показателям.
• Несвоевременная регистрация НДС.

Итог: перерасчёт налогов, штрафы, блокировка банковского счёта.

 

Как избежать: вовремя пересматривать налоговый режим и консультироваться со специалистами.

Как снизить риски блокировки банковского счёта?

• Проведите аудит структуры бизнеса.
• Оптимизируйте фонд оплаты труда легальными инструментами.
• Откажитесь от лжепредприятий.
• Проверьте соответствие налогового режима вашему обороту.
• Соблюдайте финансовую дисциплину.

Получите полное руководство по легализации бизнеса в 2025 году

Важно: налоговая система Казахстана уже в 2025 году полностью перешла в режим цифрового контроля.

Чтобы не рисковать бизнесом, команда SD Legal PRO подготовила:

Практическое руководство «Как вести бизнес легально и платить меньше налогов в 2025 году»

Внутри:

• Пошаговый план по легализации.
• Легальные способы снижения налоговой нагрузки.
• Как подготовиться к проверкам и не бояться блокировок.
• Инструменты реструктуризации компании.

 

Напишите слово «ГАЙД» в WhatsApp — и получите пошаговое руководство.